9月15日，中國(北京)國際服務(wù)貿(mào)易交易會組委會發(fā)布2024年服貿(mào)會服務(wù)示范案例名單，中信銀行“智能財富顧問：數(shù)字人‘小信’”案例以創(chuàng)新性、領(lǐng)先性、普惠性的優(yōu)勢成功入選。
近年來，隨著財富產(chǎn)品完全進入“凈值化時代”，市場行情的起伏同步引起產(chǎn)品凈值的波動，客戶在投資過程中的獲得感亟待提升。中信銀行應用最新人工智能技術(shù)能力與財富投資顧問能力相結(jié)合，自研打造基于投資研究的人工智能驅(qū)動的智能財富顧問，以自動化和智能化代替人工，實時智能解答各類投資疑慮，打造人民群眾身邊“有溫度的”財富顧問。
中信銀行智能財富顧問以投研體系為牽引，綜合應用大模型、自然語言處理、知識圖譜、多輪對話、實體識別和數(shù)據(jù)挖掘等最新人工智能技術(shù)，結(jié)合業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的金融量化分析技術(shù)，形成以“投研+AI”為內(nèi)核，覆蓋“市場－策略－產(chǎn)品”的強大大腦，實現(xiàn)對客和對內(nèi)一線的財富顧問賦能服務(wù)。對客服務(wù)方面，“小信”可解答“投資投什么”、解讀“產(chǎn)品好不好”、解析“持倉怎么樣”，以及資訊解讀、養(yǎng)老規(guī)劃、資產(chǎn)負債分析、加減倉建議、行業(yè)分析等內(nèi)容實時解答，為客戶提供千人千面的財富管理全旅程陪伴服務(wù)，幫助“老百姓管好錢袋子”。對內(nèi)一線賦能方面，“小信”實現(xiàn)對理財經(jīng)理“客戶－產(chǎn)品－事件”作業(yè)流的閉環(huán)賦能支持，全面支持基金、存款、保險和理財4類財富產(chǎn)品的售前、售中和售后實時解答，全流程助力一線理財經(jīng)理提高客戶經(jīng)營質(zhì)效。
中信銀行智能財富顧問數(shù)字人“小信”從2023年7月上線以來，已經(jīng)建成一個AI平臺和三個渠道覆蓋四類業(yè)務(wù)的“134”智能顧問服務(wù)體系，服務(wù)中信銀行億級零售客戶與所有分支機構(gòu)。截至今年6月底，“小信”自上線以來已累計服務(wù)超百萬普通投資者，先后解答市場、產(chǎn)品、組合等各類投資咨詢，累計會話量超327萬通，用戶滿意度超95%。
中信銀行以智能財富顧問“小信”為試點探索出金融為民的財富管理新方法，突破了在傳統(tǒng)模式下對普通大眾客戶“投而不顧”的困境，實現(xiàn)了人人觸手可及的智能財富顧問陪伴服務(wù)。
未來，中信銀行將持續(xù)加大大模型等新技術(shù)應用，圍繞人民財富管理需求，切實落實金融“五篇大文章”，不斷提升專業(yè)化和智能化服務(wù)，讓更多居民收獲財富增長紅利，提升居民財富投資獲得感。(完)
